骗子发“信用卡透支“短信设下陷阱

同事收到陌生电话13695971973 发来短信:”中国建设银行通知贵客户:你于*月*日在北京沃尔玛商场刷卡消费4800元,将从本月结账日扣除。如有疑问请咨询01051267242。同事在青岛,不可能跑到北京沃尔玛消费,于是拨打电话询问,对方的口音不像是北京人,问他是哪个银行的,说了个海淀区的某某建设银行,但是当同事问他:我没有办过建设银行的卡,另外我在青岛不在北京,不可能去北京消费,并说要报警的时候,对方支支吾吾也没说出个所以然来。随后经过查询,手机归属地: 福建 漳州 。估计是个骗子,和北京的同伙联合起来骗钱。

上网查了查,很多这样的例子:

海口:假银行卡透支消费竟骗到银行职员头上

新华网海口10月21日电(聂元剑、周文柱)海口农行职员符小姐近日接到骗子发给她的短信,称有人利用符小姐的身份资料搞银行卡透支消费,企图诱骗符小姐说出身份证号码、银行消费卡的个人资料及其密码。符小姐对此十分震惊,她说:”骗子对银行卡及银行内部操作情况十分熟悉,如果我不是银行工作人员的话,恐怕已上了他们的当。”

据符小姐介绍,20日上午8时多,她接到一则手机短信称”海南建设银行贵客户:您于10月19日在海利购物广场刷卡消费4800元,将于本月月底在您的帐号上扣除,有疑问请与0898-31678123咨询。”

符小姐感到莫名其妙,因为她根本没有办这样一张建设银行的刷卡消费卡。她打电话给对方时,对方自称是海南建设银行的工作人员。他称:根据符小姐提供情况判断,有人冒用符小姐的身份证等资料,开了一张建设银行的透支卡进行消费。这些消费最终将会转嫁到符小姐的头上。

对方对符小姐说:这个问题很严重,你赶紧把你的家庭地址、电话号码、身份证号码等提供给我们,我们帮你调查是谁在盗用你的资料。

符小姐对记者说:”我本人就是银行职员,很快识破了这些人在冒称银行工作人员行骗。然而,如果别的群众遇到这样的骗子,就不容易识破其中的骗局,极有可能上当受骗。”

有调查人员随后编造了一个叫”王兴田”的假姓名,与一名操福建口音、冒称建行工作人员的骗子通上了电话,当听到回答自己没有透支消费4800元时,骗子故作紧张地说:”有人冒用你的身份证办透支卡消费,你要赶紧配合我们调查。否则,这些消费将来由你全部赔偿。”

骗子叫调查人员马上向”公安局金融犯罪调查科”报案,还给了一个报案电话:31678118。调查人员随后打电话过去发现,冒称公安的骗子也是一名操福建口音的男子。他详细地询问来电者的家庭住址、姓名、家庭成员、身份证号码等情况。调查人员一一给他报了假的信息。

这名骗子在电话那头假装在电脑里核实情况,随后说:”我们在公安户籍电脑里查询核实,你提供的情况完全正确。我们马上到建设银行侦查,这段时间里,你千万不要把这个情况对任何人说,更不能去建设银行进行询问。我们怀疑你身边和银行里有内奸,你说出去会打草惊蛇的。”

调查人员对这名冒称公安的骗子说:”既然事情这么严重,我还是马上到公安局来报案吧,我想当面把身份证等材料给你看,你现在在哪里?”

骗子显得有点慌张,他急忙说:”不用来公安局报案了,我们已在电脑里查到了你的身份证等材料。现在最要紧的是向银行卡管理机构汇报情况。”

这名骗子称,公安民警将马上与海南省银行卡管理机构沟通,让银联马上中断此卡的消费,让骗子不能再利用你的身份材料进行银行卡透支消费。他给了调查人员一个自称是银联办公的电话,要求马上联系,一刻也不能耽搁。

调查人员在电话里听到,冒称银联工作人员的骗子也是操福建口音。这名骗子要求调查人员提供自己所有银行卡的卡号和密码,以供他核对和检查,以确保当事人的银行卡内的资料没有被人利用,防止别人进一步利用这些卡套取资金或进行透支消费。

最后,调查人员问:”你是不是银联的工作人员””你到底是谁””银联在哪里办公””银联的负责人叫什么名字”等一系列问题。骗子感到事情败露,急忙挂断电话。(完)

骗子发信用卡透支短信设下金融陷阱

本报讯(记者宋合营) 近日,多位市民陆续收到告知”信用卡透支”的陌生短信。记者调查发现,该短信系骗子精心设下的金融陷阱:或骗取接收者账户信息,或直接让接收者将钱转移到他的账户。

  10月2日,孙先生收到陌生电话发来短信:”中国工商银行通知贵客户:你于10月2日在深圳沃尔玛商场刷卡消费5800元,将从本月结账日扣除。如有疑问请咨询0755-6134××

××。”孙先生说,他在北京,不可能跑到深圳沃尔玛消费,但担心损害自己在工商银行的借贷信用,他很快拨打了那个电话。电话中接线员”分析”说可能别人盗取了他的个人资料,之后办卡套取银行钱财,让他向深圳金融犯罪侦查科举报此事,并提供了该单位电话号码0755-6134××××。孙先生随即拨打该电话,电话中一名自称警察的人要他说出姓名、电话、银行账号和身份证号,”确认其身份被别人盗用”后,”警察”让孙拨打”深圳银联管理中心”(后经银联深圳分公司证实,根本无此单位)电话0755-6134××××,以解决追款等事宜。孙先生拨通”深圳银联管理中心”的电话,接线者建议孙先生将5719.6元转存到他们提供的一个”安全转移账户”上,以先消除不良信贷记录。”我把5000多元钱转了以后,感觉有些不对头,再想把这笔钱追回时,3部电话都已无法接通。”孙先生说。

  前天,市民隋女士也收到了类似短信,不同的是中国工商银行变成了上海建设银行。昨天,记者以隋女士朋友的身份拨打了短信留的电话号码,一名自称是”上海建行业务科”科员的王小姐接线,确认建行系统里”确有”隋女士相关信用记录后,分析”应该是有人盗用了隋女士的身份”,提供了一个”上海公安局浦东分局金融犯罪侦查科”的电话(021-61024348)。记者拨通后,接听男子让记者提供隋女士姓名、手机号及身份证号。当记者提出如何证明其身份时,男子称”不提供这些怎么帮你查”,便匆匆挂断电话。

  昨天,记者分别致电工行客服、建行客服、上海公安局浦东分局、深圳公安局刑警队、中国银联深圳分公司等单位,逐一核实隋女士、孙先生短信得来的电话号码时,没有一个是正确办公电话。工行和建行的客服代表说,银行对客户所做信用卡信息反馈不可能用私人手机发送,客户千万不要将个人存储信息告知他人。记者了解到”透支短信”这种诈骗手段此前在南方出现过。深圳公安局刑警队一刘姓警官说,”信用卡透支短信”属团伙诈骗,因作案人使用的各电话均为无须实名注册的小灵通,一旦有人被骗,钱款将很难追回。

所以大家要注意了!谨防上当!